Según la Comisión Federal de Comercio de EE. UU., la cantidad promedio que los consumidores estadounidenses reportan perder en casos relacionados con estafas de criptomonedas es de $1900. En total, la plataforma de datos blockchain Chainalysis estima que el dinero robado mediante el uso de monedas digitales asciende a $ 14 mil millones en 2021 en todo el mundo. En España no hay cálculos exactos, pero algunos expertos aseguran que entre 250.000 y 400.000 personas han sido víctimas de estos fraudes para obtener ganancias astronómicas. Estos son algunos de los detalles de esta operación que, a través de esquemas Ponzi, suplantación de identidad o «phishing» (técnica de obtención de información confidencial de mensajes engañosos que aparentan ser empresas legítimas), es utilizada por estafadores, todos ellos personas mayores. conocido por los reguladores.
No es de extrañar que el número de ciberdelitos cometidos cada año con criptomonedas vaya aumentando paulatinamente. “Hay que tener en cuenta que el uso de las criptomonedas ha aumentado un 1.000% en los últimos años”, explica Leif Ferreira, cofundador y director general de la plataforma de intercambio de criptomonedas Bit2Me, registrada en el Banco de España. Aunque, como hemos señalado, no hay datos concretos, se estima que hay más de 350 millones de usuarios en todo el mundo. El FMI señala que la capitalización bursátil de la criptomoneda alcanza los 2,5 billones de dólares, de los que 60.000 millones de euros se trasladan a España. Entre los 14.000 millones de dólares desaparecidos en criptomonedas falsas en 2021 en todo el mundo están los casos mediáticos de FTX (con un agujero de 8.000 millones) y Génesis (que acumula deudas de más de 3.500 millones), pero también podemos encontrar casos en España, como como los perpetrados por el desafortunado Javier Biosca (que dejó un hueco de 800 millones) o las plataformas Arbistar, Kuailian o Mind Capital. Desde el Grupo de Ciberinteligencia Criminal de la Guardia Civil admiten que «se ha observado un incremento considerable en los últimos años», pero se niegan a avanzar si investigan empresas concretas.
El primer paso del engaño, según varias empresas del sector, es ofrecer falsas garantías al inversor difundiendo el alta de la plataforma en el Banco de España. Sin embargo, este registro no garantiza prácticamente nada al inversor. Fuentes del Banco de España explican que las empresas registradas “solo demuestran que tienen una estructura adecuada para cumplir con la ley de prevención del blanqueo de capitales, pero ello no implica supervisión por parte del ‘organismo”. Las mismas fuentes confirman que el Banco de España es consciente de que estas empresas “asumen” que aparece en el documento sin decirle a sus clientes que no es una verificación de sus servicios.
métodos tradicionales renovados
La tecnología ha permitido a los estafadores modernizar las viejas formas. La Guardia Civil explica que “se utilizan técnicas de ingeniería social (engaño) mezcladas con ingeniería técnica, por ejemplo, mediante el desarrollo de plataformas web falsas, para monitorizar las inversiones”. “Las decepciones que ocurren con las criptomonedas no son tan diferentes a las que ocurren con otros tipos de dinero”, dice Ferreira. Y es que invertir en criptomonedas, y su posible fraude, no necesita de herramientas sofisticadas: “Mientras haya una computadora conectada a la red blockchain, ya se puede hacer una transacción de criptomonedas”, dice Herminio Fernández, CEO de Eurocoinpay.
Uno de los fraudes más utilizados por los estafadores, y también uno de los más dañinos por su amplio alcance, es el esquema Ponzi. Este método promete altos retornos de inversión, pero en realidad las víctimas reciben sus primeros ingresos con el dinero de otras personas que ya han caído en la estafa. Una vez que la red de víctimas es lo suficientemente grande, los promotores de la estafa desaparecen, al igual que la llamada ‘criptoreina’ Ruzha Ignatova, quien estafó un total de $ 5 billones a más de tres millones de personas con su criptomoneda falsa OneCoin. En esta estafa, explica Ferreira, los comentarios de YouTube en videos que hablan de finanzas se utilizan para atraer a las víctimas, así como las redes sociales. “También se pueden presentar como sorteos o concursos falsos, o a través de perfiles de redes sociales que se hacen pasar por parientes lejanos o tiendas online que resultan ser un engaño”, añade.
El phishing, o hacerse pasar por empresas de confianza a través de correos electrónicos o llamadas telefónicas para obtener información personal, es también uno de los métodos más utilizados en el mundo de las criptomonedas. “El fraude normalmente se hace por teléfono. Se hacen pasar por expertos financieros y te animan a invertir pequeñas cantidades de dinero que poco a poco van aumentando” explica el co-fundador de Eurocoinpay. Un virus infecta los dispositivos de los usuarios al hacer clic en mensajes de texto falsos y así obtener información clave y datos personales de la víctima. Algunas plataformas de “trading”, como Bit2Me, cuentan con “un sistema que consta de cinco niveles de seguridad superpuestos” para evitar este tipo de problemas a los usuarios.
Ignorancia del mercado de criptomonedas
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Si nos remontamos al origen de los fraudes masivos con criptomonedas, veremos que el año coincide con el ‘boom’ de las monedas digitales: 2018. Aún eran pocos los que invertían parte de su dinero en este producto financiero tan desconocido para la mayor parte de países. Poco a poco, las criptomonedas lograron difundirse de boca en boca de estos primeros inversores que habían acumulado ganancias sorprendentes y fáciles. La información también llegó a los estafadores, que en muchos casos vieron un nicho de mercado para la plata imposible de rastrear. Es así como se produce un “efecto pull” de entidades no registradas, o estancamientos financieros, en torno a las criptomonedas. Desde 2018, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha aumentado en ocho el número de avisos sobre barras financieras en España, la mayoría de ellas con actividad limitada a monedas digitales.
Las regulaciones de criptomonedas se están acelerando en gran parte del mundo. La Casa Blanca anunció en enero su intención de finalizar una ley que permita evitar los riesgos asociados a los activos digitales, mientras que la Unión Europea implementará en unos meses su regulación sobre el mercado de criptoactivos (MiCA), una regulación que ha comenzado a ser discutida . en septiembre de 2020. En España, la CNMV recuerda puntualmente la falta de supervisión de los activos digitales. “Los tokens de utilidad, las monedas estables y las NFT no tienen valor”, dijo hace una semana el presidente del regulador, Rodrigo Buenaventura.
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